Що таке дані знімка користувача з підтвердженням резервів (PoR)?

Компанія OKX запровадила підтвердження резервів (PoR) і функцію знімка чистих активів. Ним фіксується наявність заборгованості або негативного капіталу, які можуть виникнути в результаті отримання активів у позику. Якщо ви помітили якісь розбіжності між даними в огляді активів і на знімку, це може бути пов'язано з маржинальними торговими позиціями на торговому акаунті або позиками (наприклад, гнучкими позиками або позиками з фіксованим терміном) на акаунті Grow. Ці фактори можуть вплинути на загальний розрахунок активів і призвести до розбіжностей між ними.

Що таке підтвердження резервів (PoR)?

Підтвердження резервів гарантує, що зберігач має достатню кількість резервів ончейн, щоб повністю покрити всі активи, внесені до реєстру біржі, і водночас підтримує можливість повернення.

Підтвердження резервів (PoR) передбачає криптографічну перевірку з метою підтвердження, що криптовалютна біржа має достатньо ончейн-активів для покриття депозитів клієнтів у певний момент час, не розголошуючи баланси окремих акаунтів.

Активи, що використовуються як резерви, є високоліквідними криптовалютами, які широко приймаються учасниками ринку. OKX надає підтвердження резервів для 22 криптовалют, зокрема для Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) і стейблкоїнів, як-от Tether (USDT) і USD Coin (USDC).

Чому дані про активи на моєму акаунті не збігаються з даними знімка?

Наприклад, коли у вас на акаунті є відкриті маржинальні торгові позиції, їх розмір може коливатися залежно від ринкових умов. Ці коливання можуть спричинити розбіжності між поточним балансом активів і знімком, зробленим у певний момент часу. Активи, показані на сторінці «Мій портфель», включають лише суму забезпечення й нереалізованих прибутків і збитків (UPL) за такими позиціями. Придбані активи та сума заборгованості за маржинальною торговою позицією не враховані на сторінці «Мій портфель», але враховані на знімку.

Якщо між розміром власних активів акаунта й результатом знімка є розбіжність, чи свідчить це про те, що сума активів на акаунті менша або більша?

Якщо у вас є маржинальна позиція, обидва способи розрахунку дають однакову загальну суму активів на акаунті в USD, навіть якщо результат знімка відрізняється від вказаного капіталу акаунта у власних криптовалютах. Наприклад, у випадку з маржинальною торгівлею ви берете в позику 3 ETH і продаєте їх за 3 × 1100 (ціна ETH/USDT) = 3300 USDT. На знімку PoR баланс ETH зменшиться на 3, а баланс USDT зросте на 3300. Якщо поєднати суму знімка PoR для ETH і USDT, вона еквівалентна нереалізованим прибуткам і збиткам (UPL) маржинальної позиції.

Розширена верифікація — розмір торгового капіталу

У якому режимі акаунта підтримуються маржинальні позиції?

Де можна дізнатися режим акаунта?

Перейдіть у Торгувати > Налаштування > Режим акаунта. А ще ви можете перемкнути в пункті Ізольовані перекази маржі опції Автоматичний переказ і Швидка маржа.

Щоб переглянути режим акаунта, перейдіть у налаштування.

Приклади причин розбіжностей у розрахунках

• Режим позиції в маржинальній торгівлі: крос-маржа

	Розмір власних активів акаунта	Знімок власних активів
Початкові активи	15 ETH 9000 USDT
Розміщення ордера	Режим акаунта: одновалютний Режим позиції в маржинальній торгівлі: крос Купівля 10 ETH за ціною 1087.24 з маржею в ETH Ордер на ETH виконується з комісією в розмірі -0,01 ETH, а куплені активи становлять (10 – 0,01 = 9,99) ETH
Позиція	Після відкриття позиції баланс по акаунту не змінюється й однаково становить 15 ETH. У цьому випадку маржа ізольованої позиції не виникає. Коли активи позиції складають 9,99 ETH, а зобов'язання за позицією — 10 872,4 USDT, ціна маркування ETH — 1091,43, а PnL — 0,0283ETH.
Формула	У цьому випадку термін «капітал / власні активи» стосується вкладки «Актив» на сторінці торгівлі. Розмір власних активів на акаунті = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції + UPL маржинальної торгівлі + UPL на ф’ючерсах + UPL на безстрокових контрактах + вартість опціонів	Розмір власних активів на знімку розраховується на основі фактичних активів і зобов’язань у маржинальній торгівлі. Розмір власних активів на основі знімка = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) + активи позицій у маржинальній торгівлі - зобов’язання позицій у маржинальній торгівлі + UPL на ф’ючерсах + UPL на безстрокових контрактах + вартість опціонів
Відмінності в розрахунках	Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = –маржа ізольованої позиції (маржинальна торгівля) + активи позиції в маржинальній торгівлі – зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі – UPL маржинальної торгівлі Приклад: лонг ETH/USDT (тобто взяття USDT в позику для купівлі ETH) Сума USDT на знімку розраховується так: капітал на знімку = сума USDT, вказана в розділі «Мій портфель» - розмір зобов’язань позиції в маржинальній торгівлі в USDT Сума ETH на знімку розраховується так: капітал на знімку = сума ETH, вказана в розділі «Мій портфель» + розмір активів позиції в маржинальній торгівлі в ETH - UPL маржинальної торгівлі в ETH Приклад: шорт ETH/USDT (тобто взяття ETH в позику та продаж USDT) Сума ETH на знімку розраховується так: капітал на знімку = сума ETH, вказана в розділі «Мій портфель» - розмір зобов’язань позиції в маржинальній торгівлі в ETH Сума USDT на знімку розраховується так: капітал на знімку = сума USDT, вказана в розділі «Мій портфель» + розмір активів позиції в маржинальній торгівлі в USDT - UPL маржинальної торгівлі в USDT
Результати	ETH： Власні активи акаунта = 15 ETH + 0,0283 ETH = 15,0283 ETH USDT： Власні активи акаунта = 9000 USDT	ETH: Розмір власних активів на основі знімка = 15 ETH + 9,99 ETH = 24,99 ETH USDT: Розмір власних активів на основі знімка = 9000 USDT – 10 872,4 USDT = -1872,4 USDT
Різниця в криптовалюті	ETH: Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = 24,99 ETH – 15,0283 ETH = 9,9617 ETH USDT: Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = -1872,4 USDT – 9000 USDT = -10 872,4 USDT
Різниця в USD	9,9617 ETH * 1091,43 (ціна маркування ETH) + (-10 872,4 USDT) = 0 Розмір усіх власних криптоактивів акаунта в USD = розмір усіх активів у USD на основі знімка.
Перехресна перевірка власних криптоактивів	ETH: Маржа ізольованої позиції (маржинальна торгівля) = 0 ETH Активи позиції в маржинальній торгівлі = 9,99 ETH Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = 0 ETH Нереалізовані прибутки та збитки в маржинальній торгівлі = 0,0283 ETH Величина D = - 0 ETH + 9,99 ETH - 0 ETH - 0,0283 ETH = 9,9617 ETH USDT: Маржа ізольованої позиції (маржинальна торгівля) = 0 USDT Активи позиції в маржинальній торгівлі = 0 USDT Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = 10 872,4 USDT Нереалізовані прибутки та збитки в маржинальній торгівлі = 0 USDT Величина D = -0 USDT + 0 USDT – 10 872,4 USDT – 0 USDT = -10 872,4 USDC
Сторінка деталей аудиту - Детальні дані з полів торгового акаунта	ETH: Баланс = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) = 15 ETH + 0 = 15 ETH Активи позиції в маржинальній торгівлі = 9,99 ETH Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = 0 ETH Плаваючий PnL (UPL на ф’ючерсах / безстрокових контрактах + вартість опціонів) = 0 ETH USDC: Баланс = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) = 9000 USDT + 0 = 9000 USDT Активи позиції в маржинальній торгівлі = 0 USDT Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = -10 874,5 USDT. Розмір зобов’язань на знімку аудиту буде від’ємним числом. Плаваючий PnL (UPL на ф’ючерсах / безстрокових контрактах + вартість опціонів) = 0 USDT
Примітка. Загальний баланс акаунта користувача в USD й загальний розмір активів на знімку однакові, але через наявність активів і зобов’язань у позиціях маржинальної торгівлі кількість відповідних криптовалют відрізняється.

• Режим позиції в маржинальній торгівлі: ізольовані або автоматичні перекази

	Розмір власних активів акаунта	Знімок власних активів
Початкові активи	15 ETH 9000 USDT
Розміщення ордера	Відкрита ізольована позиція в маржинальній торгівлі Режим акаунта: одновалютний Режим позиції в маржинальній торгівлі: ізольована / автоматичні перекази Купівля 10 ETH за ціною 1406,93 з маржею в ETH і кредитним плечем 10x. Маржа ізольованої позиції (маржинальна торгівля) — 1 ETH. Ордер ETH виконується з комісією в розмірі -0,01 ETH. Тому куплені активи складають (10 - 0,01 = 9,99) ETH
Позиція	Після відкриття позиції 1 ETH буде переказано на ізольовану маржу. Баланс по акаунту складе 14 ETH, а маржа ізольованої позиції — 1 ETH. Ізольована позиція в маржинальній торгівлі Активи позиції = 10,99 ETH (включно з маржею та придбаними активами) Зобов’язання позиції = 14 069,3 USDT Маржа = 1 ETH Ціна маркування = 1407,75 USDT й PnL = -0,0042 ETH
Формула	Термін «власний капітал / власні активи» стосується вкладки «Актив» на сторінці торгівлі. Розмір власних активів на акаунті = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції + UPL маржинальної торгівлі + UPL на ф’ючерсах + UPL на безстрокових контрактах + вартість опціонів	Розмір власних активів на знімку розраховується на основі фактичних активів і зобов’язань у маржинальній торгівлі. Розмір власних активів на основі знімка = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) + активи позицій у маржинальній торгівлі - зобов’язання позицій у маржинальній торгівлі + UPL на ф’ючерсах + UPL на безстрокових контрактах + вартість опціонів Маржу позиції в ізольованій маржинальній торгівлі враховано в активах позиції в маржинальній торгівлі.
Відмінності в розрахунках	Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = –маржа ізольованої позиції (маржинальна торгівля) + активи позиції в маржинальній торгівлі – зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі – UPL маржинальної торгівлі
Результати	ETH: Розмір власних активів акаунта = 14 ETH + 1 ETH + (- 0,0042 ETH) = 14,9958 ETH USDT: Розмір власних активів акаунта = 9000 USDT	ETH: Розмір власних активів на основі знімка = 14 ETH + 10,99 ETH = 24,99 ETH USDT: Розмір власних активів на основі знімка = 9000 USDT - 14 069,3 USDT = -5069,3 USDT
Різниця в криптовалюті	ETH: Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = 24,99 ETH – 14,9958 ETH = 9,9942 ETH USDT: Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = -5069,3 USDT – 9000 USDT = -14 069,3 USDT
Різниця в USD	9,9942 ETH * 1407,75 (ціна маркування ETH) + (-14 069,3 USDT) = 0 Розмір усіх власних криптоактивів акаунта в USD = розмір усіх активів у USD на основі знімка.
Перехресна перевірка власних криптоактивів	ETH： Маржа ізольованої позиції (маржинальна торгівля) = 1 ETH Активи позиції в маржинальній торгівлі = 10,99 ETH Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = 0 ETH Нереалізовані прибутки та збитки в маржинальній торгівлі = -0,0042 Величина D = - 1 ETH + 10,99 ETH - 0 ETH – (-0,0042 ETH) = 9,9942 ETH USDT: Маржа ізольованої позиції (маржинальна торгівля) = 0 USDT Активи позиції в маржинальній торгівлі = 0 USDT Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = 14 069,3 USDT Нереалізовані прибутки та збитки в маржинальній торгівлі = 0 USDT Величина D = -0 USDT + 0 USDT – 14 069,3 USDT – 0 USDT = -14 069,3 USDT
Сторінка деталей аудиту - Детальні дані з полів торгового акаунта	ETH: Баланс = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) = 14 ETH + 0 = 14 ETH Активи позиції в маржинальній торгівлі = 10,99 ETH Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = 0 ETH Плаваючий PnL (UPL на ф’ючерсах / безстрокових контрактах + вартість опціонів) = 0 ETH USDT: Баланс = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) = 9000 USDT + 0 = 9000 USDT Активи позиції в маржинальній торгівлі = 0 USDT Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = -14 069,3 USDT. Розмір зобов’язань на знімку аудиту буде від’ємним числом. Плаваючий PnL (UPL на ф’ючерсах / безстрокових контрактах + вартість опціонів) = 0 USDT
Примітка. Загальний баланс акаунта користувача в USD й загальний розмір активів на знімку однакові, але через наявність активів і зобов’язань у позиціях маржинальної торгівлі кількість відповідних криптовалют відрізняється.

• Режим позиції в маржинальній торгівлі: ізольована або швидка маржа

	Розмір власних активів акаунта	Знімок власних активів
Початкові активи	15 ETH 9000 USDT
Розміщення ордера	Відкрита ізольована позиція в маржинальній торгівлі Режим акаунта: одновалютний Режим позиції в маржинальній торгівлі: ізольована / швидка маржа Щоб відкрити ізольовану позицію в маржинальній торгівлі, необхідно завести в позицію активи. У нашому прикладі відбувається переказ 10 ETH на позицію. Баланс по акаунту складе 15 ETH - 10 ETH = 5 ETH, а активи позиції в маржинальній торгівлі — 10 ETH. 10 ETH купується за ціною 1409,98 з маржею в ETH. Ордер ETH виконується з комісією в розмірі -0,01 ETH. Тому куплені активи складають (10 - 0,01 = 9,99) ETH
Позиція	Після відкриття позиції: Ізольована позиція в маржинальній торгівлі Активи позиції = 19,99 ETH (включно з маржею та придбаними активами) Зобов’язання позиції = 14 099,8 USDT
Формула	Термін «власний капітал / власні активи» стосується вкладки «Актив» на сторінці торгівлі. Розмір власних активів акаунта = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) + активи позиції в ізольованій маржинальній торгівлі - зобов’язання позиції в ізольованій маржинальній торгівлі + UPL крос-маржинальної торгівлі + UPL на ф’ючерсах + UPL на безстрокових контрактах + вартість опціонів *Маржа ізольованої позиції в режимі «швидка маржа» = активи ізольованої позиції - зобов’язання ізольованої позиції *UPL маржинальної торгівлі не включає UPL у режимі «швидка маржа».	Розмір власних активів на знімку розраховується на основі фактичних активів і зобов’язань у маржинальній торгівлі. Розмір власних активів на основі знімка = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) + активи позицій у маржинальній торгівлі - зобов’язання позицій у маржинальній торгівлі + UPL на ф’ючерсах + UPL на безстрокових контрактах + вартість опціонів
Відмінності в розрахунках	Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = активи позиції в крос-маржинальній торгівлі – зобов’язання позиції в крос-маржинальній торгівлі – UPL крос-маржинальної торгівлі
Результати	ETH: Розмір власних активів акаунта = 5 ETH + 19,99 ETH = 24,99 ETH USDT: Розмір власних активів акаунта = 9000 USDT - 14 099,8 USDT = -5099,8 USDT	ETH: Розмір власних активів на основі знімка = 5 ETH + 19,99 ETH = 24,99 ETH USDT: Розмір власних активів на основі знімка = 9000 USDT - 14 099,8 USDT = -5099,8 USDT
Різниця в криптовалюті	ETH: Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = 24,99 ETH – 24,99 ETH = 0 USDT: Розмір власних активів на основі знімка – власні активи акаунта = -5099,8 USDT - (-5099,8 USDC) = 0
Різниця в USD	Різниця в USD = 0 Розмір усіх власних криптоактивів акаунта в USD = розмір усіх активів у USD на основі знімка.
Перехресна перевірка власних криптоактивів	ETH: Активи позиції в крос-маржинальній торгівлі = 0 Зобов’язання позиції в крос-маржинальній торгівлі = 0 Нереалізовані прибутки та збитки в крос-маржинальній торгівлі = 0 Величина D = 0 ETH USDT: Активи позиції в крос-маржинальній торгівлі = 0 Зобов’язання позиції в крос-маржинальній торгівлі = 0 Нереалізовані прибутки та збитки в крос-маржинальній торгівлі = 0 Величина D = 0 USDT
Сторінка деталей аудиту - Детальні дані з полів торгового акаунта	ETH: Баланс = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) = 5 ETH + 0 = 5 ETH Активи позиції в маржинальній торгівлі = 19,99 ETH Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = 0 ETH Плаваючий PnL (UPL на ф’ючерсах / безстрокових контрактах + вартість опціонів) = 0 ETH USDT: Баланс = баланс по акаунту + маржа ізольованої позиції (крім ізольованої маржинальної торгівлі) = 9000 USDT + 0 = 9000 USDT Активи позиції в маржинальній торгівлі = 0 USDT Зобов’язання позиції в маржинальній торгівлі = -14 099,8 USDT. Розмір зобов’язань на знімку аудиту буде від’ємним числом. Плаваючий PnL (UPL на ф’ючерсах / безстрокових контрактах + вартість опціонів) = 0 USDT
Примітка. Загальний баланс акаунта користувача в USD й загальний розмір активів на знімку однакові, але через наявність активів і зобов’язань у позиціях маржинальної торгівлі кількість відповідних криптовалют відрізняється.

Розширена верифікація — розмір власних активів акаунта Grow (Збільшення активів)

Як працюють позики на акаунті Grow (Збільшення активів)?

Вихідні дані: 5000 USDT на акаунті фінансування.

Гнучка/фіксована позика: користувач вносить у стейкінг 5000 USDT, щоб взяти 0,1 BTC в позику.

Порівняння активів користувача за результатами отримання позики й даними знімка:

Примітка: забезпечення не можна використати на інші цілі, тому воно не показується серед активів, але його можна знайти такими способами:

• На сайті: Збільшуйте активи > Позика > Переглянути відомості про позику (щодо окремих позик і відповідного забезпечення).

• У застосунку: перейдіть у Меню > Позика > Керування позикою (щодо окремих позик і відповідного забезпечення).